Đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam không là thắc mắc chung của rất nhiều người. Để giải đáp thắc mắc này, các bạn hãy tham khảo bài viết dưới đây nhé!
Trong vài năm trở lại đây, Forex nhanh chóng trở thành một hình thức đầu tư thu hút được sự quan tâm của rất nhiều người. Tuy nhiên, cơ quan Công an khuyến cáo, nếu kinh doanh một mặt hàng hoặc dịch vụ không được cấp phép sẽ đối mặt với rủi ro như: tịch thu tài sản, chịu trách nhiệm hành chính…theo quy định của Pháp luật.
Vậy, đầu tư Forex có hợp pháp, có bị cấm tại Việt Nam không? Hãy cùng Thông Tin Tài Chính bỏ chút thời gian tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Mục Lục
Forex là gì?
Forex (FX) là từ viết tắt của Foreign Exchange có nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Thị trường Forex là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia trên thế giới thông qua hệ thống ngân hàng và tổ chức tín dụng.
Forex là thị trường tài chính lớn nhất với khối lượng giao dịch lên đến 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Các hoạt động giao dịch Forex ảnh hưởng nhiều đến thị trường tiền tệ nên nhiều nước không cho phép giao dịch.
Các sàn Forex hiện nay đều cung cấp các thông tin về giấy phép. Tuy nhiên, đó chỉ là giấy phép của cơ quan tổ chức tài chính nước ngoài chứ không có sự cấp phép của ngân hàng.
Đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam?
Nếu bạn là nhà đầu tư Việt Nam, chắc chắn sẽ quan tâm đến việc chơi Forex có hợp pháp không? Theo như tìm hiểu về pháp luật, hoạt động Forex hiện không hợp pháp tại Việt Nam. Cụ thể, mọi hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam đều chịu sự điều chỉnh của các văn bản luật pháp sau:
- Pháp lệnh ngoại hối.
- Luật Các tổ chức tín dụng.
- Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; (Nghị định này thay thế Nghị định 96/2014 và có hiệu lực từ ngày 31/12/2019).
- Thông tư số 20/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam: Quy định việc mua; bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép.
- Luật xử lý vi phạm hành chính.
Trong đó, Điều 36 Pháp lệnh ngoại hối về Nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối; quy định tổ chức, chi nhánh ngân hàng muốn thực hiện kinh doanh; cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.
Như vậy, căn cứ vào các quy định mà chúng tôi đã nêu ở trên. Tất cả các cá nhân Việt Nam đầu tư ngoại hối đều là trái với quy định của Pháp luật Việt Nam hiện hành.
Chơi Forex tại Việt Nam có bị cấm không?
Mặc dù việc các cá nhân Việt Nam đầu tư ngoại hối là trái với các quy định pháp luật Việt Nam hiện hành. Thế nhưng, đây cũng không hoàn toàn là hoạt động cấm bởi Nhà nước Việt Nam. Về dài hạn, chính phủ cũng tạo điều kiện tối đa cho doanh nghiệp và người dân kinh doanh trên tinh thần cởi mở, tự do.
Tuy nhiên, mọi hoạt động kinh doanh, đầu tư Forex bản thân nhà đầu tư sẽ tự mình chịu hoàn toàn trách nhiệm. Nếu có bất cứ rủi ro nào liên quan đến việc thiệt hại tài chính, pháp luật sẽ không đứng ra bảo vệ bạn.
Rủi ro đầu tư sàn Forex không hợp pháp
Ở thị trường Việt Nam hiện nay thì hoạt động sàn Forex sẽ có 2 dạng chính đó là: Đầu tư thị trường ngoại hối (Foreign Exchange hay Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân. Với sàn Quyền chọn Nhị phân sẽ có nhiều rủi ro và hoạt động dạng sàn này được cấm. Khi đầu tư sàn Forex không hợp pháp, người chơi sẽ phải đối mặt với những rủi ro sau:
Rủi ro về tài chính
Nếu sàn giao dịch đó không được cấp phép tại Việt Nam thì chắc chắn kết quả giao dịch của bạn sẽ không được đảm bảo. Khi đầu tư, bạn nạp vào tiền thật nhưng kết quả lại là tiền ảo, sau đó mới chuyển sang tiền thật. Do đó, rủi ro về tài chính cho cá nhân đầu tư là rất lớn.
Rủi ro về pháp lý
Pháp lý là cơ sở duy nhất để đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư. Chính vì thế, giao dịch trên sàn không hợp pháp đồng nghĩa với việc bạn phải tự chịu trách nhiệm cho mọi vấn đề. Bên cạnh thiệt hại về tài chính, bạn còn có thể bị xử lý hình sự. Có thể phải ngồi tù 5 năm hoặc phải nộp phạt lên đến 5 tỷ đồng.
Rủi ro lộ hoặc mất thông tin cá nhân
Khi mở tài khoản cá nhân trên sàn không được cấp phép, khi nạp tiền vào bắt buộc phải đăng ký mở tài khoản. Việc đăng ký này cần thông tin để xác minh như: CMND, nơi ở, công việc, tài khoản ngân hàng…Điều này đồng nghĩa với việc bạn đã để lộ thông tin cá nhân của mình cho họ.
Danh sách các sàn Forex hợp pháp hiện nay
Tại Việt Nam, hiện nay không có sàn Forex nào hợp pháp ở Việt Nam cả. Cũng bởi, hoạt động này hiện vẫn chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép hoạt động. Tuy không có sàn nào được cấp phép tại Việt Nam nhưng với sàn uy tín thì vẫn có thể hoạt động mà không phạm pháp nhờ sự quản lý chặt chẽ từ các tổ chức thế giới.
Dưới đây là danh sách sàn Forex hợp pháp có giấy phép, được quản lý bởi các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới bạn có thể tham khảo.
- Sàn CBFCA (Anh), CySec (Cyprus), KNF (Ba Lan), IFSC ( Belize) https://xtb.com/
- Sàn Exness FSA, FCA và CySEC https://www.exness.com/
- Sàn XM CySEC, ASIC (Úc) và IFSC (Belize) Xm.com/vn/
- Sàn IG FCA, ASIC, MAS,NFA https://www.ig.com/
- Sàn IC markets ASIC, CySEC và FSAC markets.com
- Sàn EtoroFCA, CySEC, FinCEN, ASIC https://www.etoro.com/
- Sàn FXProFCA, CySEC, FBS https://www.fxpro.vn/
- Sàn FBS IFSC và CySEChttps://vnfbs.com/
- Sàn TickmillFSA, FCA và CySEChttps://www.tickmill.com/
- Sàn Saxo Bank FCA, ASIC, SFC, JFSA và 1 ngân hàng tại Đan Mạch Https://www.home.saxo/
- Và rất nhiều sàn uy tín khác.
Các tiêu chí lựa chọn sàn Forex uy tín, hợp pháp
Để đánh giá sàn Forex uy tín, hợp pháp, các bạn hãy tập trung vào các tiêu chí sau:
- Độ tin cậy: Tìm hiểu trên website về lịch sử hoạt động, giấy phép hoạt động, mã số cấp phép và tính minh bạch của sàn.
- Chi phí giao dịch: Tìm hiểu về hoa hồng, chênh lệch, đòn bẩy, số tiền nạp…
- Điều kiện giao dịch: Loại tài khoản, nền tảng giao dịch,hệ thống nạp – rút tiền và chương trình khuyến mãi/ bonus
- Dịch vụ: Giáo dục/ hướng dẫn, giải quyết các vấn đề rõ ràng và chuyên nghiệp
Với sàn uy tín thường có thời gian hoạt động lâu dài, được quản lý chặt chẽ từ các tổ chức lớn trên thế giới. Bạn nên lưu ý các sàn ở Trung Quốc, Singapore…những sàn tại quốc gia này thường quản lý lỏng lẻo, dễ bị lừa đảo…
Lưu ý khi giao dịch Forex hợp pháp ở Việt Nam
Trước khi giao dịch Forex hợp pháp tại Việt Nam, các bạn cần biết những điều sau:
- Luật pháp Việt Nam có mở cửa cho Forex không?
Mặc dù đầu tư Forex tại Việt Nam không được cấp phép, không hợp pháp. Thế nhưng, với các sàn Forex lớn, uy tín, nhà đầu tư cũng không có bất cứ rào cản nào. Pháp luật Việt Nam cũng khá mở với dịch giao dịch uy tín, đáng tin cậy.
- Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?
Danh mục hoạt động đầu tư Forex chưa được cấp phép nên không có thông tin về việc đóng thuế cá nhân.
- Dụ dỗ, lôi kéo người chơi tham gia Forex có bị phạt tù không ?
Việc đầu tư vào Forex là hoạt động cá nhân, nhưng nếu bị tổ chức/hội nhóm lôi kéo dụ dỗ thì sẽ xem là đa cấp trá hình. Do đó, hình thức này có thể bị phạt tiền lên đến 5 tỷ đồng hoặc phạt tù đến 5 năm.
Trên đây là những thông tin giải đáp thắc mắc đầu tư Forex có hợp pháp tại Việt Nam, có bị cấm không? Hy vọng qua bài viết trên các bạn sẽ có cái nhìn rõ hơn về hình thức đầu tư này tại Việt Nam để có quyết định đúng đắn.
