Trong giao dịch ngoại hối, quản lý vốn là yếu tố quyết định lợi nhuận của nhà đầu tư. Cùng tham khảo phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả, an toàn qua bài viết dưới đây.
Để có thể thành công trên thị trường Forex, ngoài việc vào lệnh đúng thời điểm, đảm bảo tính chính xác. Quản lý vốn cũng là một trong những yếu tố quan trọng quyết định đến việc bạn mang về lợi nhuận tối đa hay thua lỗ.
Trên thực hiện, có rất nhiều phương pháp giúp bạn quản lý vốn Forex hiệu quả. Tuy nhiên, trong bài viết này Thông Tin Tài Chính sẽ giới thiệu tới các bạn một số phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả và an toàn nhất. Mời các bạn cùng theo dõi!
Mục Lục
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn chính là việc nhà đầu tư kiểm soát số tiền mình có trong tài khoản giao dịch. Mục đích của việc này là không để bị thua lỗ hoặc giảm thiểu tối đa những tổn thất có thể xảy ra khi giao dịch. Bên cạnh đó, phương pháp này còn giúp duy trì mức lợi nhuận ổn định trong suốt quá trình giao dịch.
Đối với thị trường có mức độ rủi ro cao như Forex, việc nhà đầu tư biết quản lý vốn là điều vô cùng quan trọng. Bởi, nếu không biết quản lý vốn Forex, rất khó để nhà đầu tư có thể tồn tại được trong thị trường khốc liệt này.
Vì sao nhà đầu tư cần quản lý vốn trong Forex?
Quản lý vốn Forex đóng một vai trò vô cùng quan trọng, quyết định một phần đến sự thành bại của nhà đầu tư. Vì sao lại như vậy? Dưới đây là một số lý do tại sao cần phải quản lý vốn trong Forex.
- Quản lý vốn giúp nhà đầu tư có thể tồn tại trên thị trường màu mỡ nhưng đầy rủi ro như Forex.
- Quản lý vốn giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận, tính toán được số tiền sinh lời hoặc thua lỗ sau mỗi lệnh. Đồng thời, bạn sẽ biết khi nào cần đổ thêm tiền đầu tư vào để sinh thêm lợi nhuận, khi nào nên dừng để giảm thiểu thua lỗ.
- Nhà đầu cảm thấy an toàn, vững tin trong các giao dịch do rủi ro đã được kiểm soát ở mức có thể chấp nhận.
- Phân bổ vốn hợp lý, dù có thua vài lệnh thì vẫn có tiền trong tài khoản. Nhờ vào số tiền còn lại, bạn có thể gỡ lại số tiền đã mất khi thắng những lệnh sau.
Các nguyên tắc quản lý vốn Forex cần nhớ
Để quản lý vốn Forex hiệu quả là điều mà không phải ai cũng làm được. Do đó, khi giao dịch Forex, bạn cần tuân thủ một số nguyên tắc sau đây:
Đặt ra mức rủi ro chấp nhận được
Việc thua lỗ trong các giao dịch Forex là điều không tránh khỏi. Do đó, nhà đầu tư hãy đặt cho mình một mức rủi ro có thể chấp nhận được. Khi tài khoản vượt quá mức này thì tiến hành cắt lỗ tránh mất toàn bộ số tiền mình đang có.
Không đặt kỳ vọng quá cao
Hầu hết nhà đầu tư tham giao vào thị trường ngoại hối đều mong muốn sinh nhiều lợi nhuận. Thế nhưng, đây là điều không hề đơn giản. Bạn không nên đặt kỳ vọng quá cao, hãy đi từng bước nhỏ. Sau Khi đã thành công thì mới tăng dần vốn lên.
Học cách kiên nhẫn chờ đợi
Tuyệt đối không nên nóng vội trong bất cứ trường hợp nào. Đặc biệt là thị trường forex, bạn cần bình tĩnh chờ đợi thời cơ, luôn kiên trì với kế hoạch mà mình đã đặt ra.
Dùng đòn bẩy phù hợp
Đòn bẩy là cơ hội để bạn gia tăng lợi nhuận nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Bạn không nên lạm dụng công cụ này, hãy lựa chọn đòn bẩy hợp lý. Tốt nhất, hãy sử dụng đòn bẩy không cao quá 7 lần so với tài khoản của mình.
Sử dụng mức vốn hợp lý
Không bao giờ sử dụng toàn bộ số tiền tiết kiệm mình đang có để đầu tư forex. Hãy trích khoảng 10 – 15% để phục vụ cho quá trình giao dịch. Mỗi giao dịch không vượt quá 3% số vốn dùng cho đầu tư.
Một số phương pháp quản lý vốn Forex hiệu quả và an toàn
Quản lý vốn rất quan trọng trong đầu tư Forex, thế nhưng làm sao để đạt hiệu quả thì không phải ai cũng biết. Dưới đây là một số phương pháp quản lý vốn Forex được nhiều chuyên gia sử dụng nhất.
Phương pháp bình quân giá
Phương pháp này sẽ chia nhỏ vốn để đầu tư, không dồn hết vào một lệnh. Trader sẽ rót thêm vốn vào lệnh đang thắng, tăng khối lượng giao dịch để tăng lợi nhuận.
Ưu điểm:
- Giảm tỷ lệ thua lỗ do đã chia nhỏ nguồn vốn đầu tư. Trường hợp lệnh thắng thì sẽ gia tăng nguồn vốn cho các giao dịch về sau.
- Gia tăng tài khoản nhanh chóng, xu hướng càng dài, lợi nhuận sẽ càng lớn.
Nhược điểm:
- Phải tính toán được số tiền đầu tư cho mỗi lệnh mới có thể có được lợi nhuận cao.
- Khó tìm điểm vào lệnh thích hợp.
Phương pháp bình quân chi phí
Đây là một cách gồng lỗ giúp Trader tìm kiếm lợi nhuận cao trong tương lai. Giả sử bạn vào lệnh mua nhưng giá liên tục xuống. Bạn dự đoán thị trường tăng nên tiếp tục mua mức giá thấp. Nếu thị trường tăng, bạn sẽ thu về một khoản lợi nhuận lớn.
Ưu điểm:
- Trường hợp đi đúng dự đoán có thể thu về lợi nhuận lớn.
- Trường hợp giá không quay lại điểm hòa vốn ban đầu, bạn sẽ không lỗ quá nhiều.
Nhược điểm:
- Nếu tâm lý không vững có thể đặt lệnh sai.
- Chỉ phù hợp với nhà đầu tư lâu lắm, tâm lý vững vàng.
Phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Khi lệnh thứ nhất không đạt được kỳ vọng, Trader sẽ vào các lệnh tiếp theo thứ 2, thứ 3, thứ 4… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Số tiền vào lệnh tiếp theo sẽ bằng tổng số tiền của 2 lệnh trước đó.
Ưu điểm:
- Khi giá đi đúng kỳ vọng sẽ mang lại lợi nhuận lớn, mức tăng trưởng ổn định.
- Trader sẽ loại bỏ được cảm xúc trong giao dịch.
Nhược điểm:
- Tăng rủi ro cho nhà đầu tư nếu không đi đúng kỳ vọng.
- Đòi hỏi nhà đầu tư phải có nhiều kiến thức, kinh nghiệm.
Phương pháp quản lý vốn Victor
Trong quá trình giao dịch, nếu thắng lệnh 1 thì lệnh 2 giữ nguyên khối lượng. Còn trường hợp lệnh 1 thua, lệnh 2 tăng lên 1 đơn vị tăng lợi nhuận và bù vào số tiền đã mất ở lệnh 1. Nếu lệnh 2 thắng, lệnh 3 bằng lệnh 1, lệnh 2 thua, lệnh 3 tiếp tục tăng lên 1 đơn vị.
Ưu điểm:
- Nếu 1 lệnh thắng thì có thể bù đắp được số tiền đã mất.
Nhược điểm:
- Nhà đầu tư phải có vốn lớn để tiếp tục duy trì giao dịch.
- Nếu liên tục thua lỗ, có thể dẫn đến cháy tài khoản.
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Phương pháp này có 2 trường phái là nhồi thuận và nhồi ngược. Cụ thể:
- Nhồi ngược: Sau một lệnh thua, Trader sẽ tăng gấp đôi khối lượng giao dịch để bù đắp lỗ. Quá trình này sẽ được thực hiện liên tục cho đến khi có lãi.
- Nhồi thuận: Đối với lệnh thắng nhà đầu tư sẽ sử dụng cả vốn và lãi của lệnh trước cho lệnh tiếp theo.
Ưu điểm:
- Chỉ cần 1 lệnh có lãi thì có thể bù đắp cho các lệnh thua lỗ trước đó.
Nhược điểm:
- Nhà đầu tư bắt buộc phải cần số vốn lớn để giao dịch.
- Chỉ phù hợp với nhà đầu tư lớn, giàu kiến thức, kinh nghiệm trong giao dịch Forex.
- Thích hợp với những giao dịch ngắn hạn.
Phương pháp quản lý vốn Kelly
Áp dụng phương pháp này để tìm ra phần trăm vốn sử dụng cho mỗi giao dịch. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể thu về được mức lợi nhuận cao nhất. Công thức tính như sau:
Khối lượng vào lệnh = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W là tỷ lệ thành công trên tổng các giao dịch
- R: Tỷ lệ Reward: Risk (tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ phải gánh chịu trong mỗi giao dịch)
Ưu điểm:
Nhà đầu tư có thể tối ưu hóa khối lượng giao dịch, không quá cao hay quá thấp.
Nhược điểm:
- Rủi ro cao.
- Đòi hỏi Trader phải có nhiều kiến thức, kinh nghiệm.
Trên đây là những thông tin liên quan đến quản lý vốn Forex mà các bạn có thể tham khảo. Hy vọng qua bài viết trên, bạn đã nắm được ưu nhược điểm của từng phương pháp để lựa chọn cách quản lý vốn phù hợp nhất.
